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我が家のポートフォリオを調べてみた(2012年5月)

5月になりました。

こちらの記事に引き続き、今月も。
我が家のポートフォリオを調べてみた(2012年4月)

毎月、大体第一週土日に先月分の家計簿を締め、現時点の資産と負債(住宅ローン)をチェックし、トータルいくらになったかを見てますので、その際についでにポートフォリオもチェックしようと思ってます。


で、今月は、こんな感じになりました。
資産バランス201205





国内株式 11%
先進国株式 25%
新興国株式 10%
国内債権 8%
海外債権 18%
コモディティ 14%
現預金 13%


てな感じです。

まあ、意識的に先進国株式は減らして、せっせと(ていうちまちま)国内債券と新興国に移してはいるのですが、なかなかですね。。まあ、円高の気配が出てきたので、先月は少々移動はお休みしてました。(信託報酬が2%のファンドだけはどうにかしたいと、売り続け、ようやく数千円台にまでになりました・・)
あと、新興国も10%には到達したんですね。いつの間にか。

先月はちょっと調子よくなってきましたが、円高の影響もあるのか今月は先月より少々下向いてきました・・。今後、どうなるのか不明ですが、ここが投資しどき!と考えて、ちょこちょこまた投資を増やしていこうと思います。


あ、そうそう。
セゾン投信の状況もお見せします。
現在こんな感じ。(上がセゾンバンガードグローバルバランスファンド、下がセゾン資産形成の達人ファンド)
セゾン投信2012年5月5日


円高で株安になってきたので、少々不安だったのですが、現状このとおり。
まだ全体ではプラスです。

でもグローバルバランスファンドはマイナスです。5月2日の評価額なので、週明けはもうちょっと下がってるかなと。GW中、一気に円高になりましたものね。

そろそろ、スポット買いもくわえようかなと思ってます。1万だけですが。とりあえず。
これ書き終わったら、入金しときます。
なんとなく、ますます円高になりそうな気がしますので。。もっとさがってからまたやろうかな。まあマイナスといっても、まだ1%にも満たないマイナスですしね。

このファンドを中心にすえるとしたら、足りないのは国内債券と日本株式と新興国株式かな。。やっぱり。こちらを別の手で補うことは今後も考える必要はありそうです。
別ファンドの積み立てをいじったので、しばらくたてば、バランスが整ってきそうな気もしなくはないのですけどね。。


まあ、色々やってみて、試行錯誤してみます。

明日は、GW明けですね。ちょっぴり憂鬱ですが仕事もがんばっていこうと思います。
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こちらの雑誌。バックナンバーのおまけのPDFで読んですっかりはまってます。この100円均一特集もよかったです。



早速セリアに行って、100円超の価値ありとお勧めされてた、ボディタオル(お風呂用のあかすりタオル)かってきました!!わーもったいない。まさか100円で売ってるとはずっと知りませんでした。


個人的に私の好きな100円均一ですが。

1位:家のそばの100均。。
ダイソーとかキャンドゥとかの有名どころではないところですが、わりと商品がそろってます。

2位:セリア

3位・・同着。。。まあキャンドゥかな?

こないだは、これらをゲットしてきました。
子供の保育円用のループタオル&エプロンです。
100均でゲット1
100均でゲット2


まあ、今使ってるのがあるので、まだおろしませんけど、これらの商品って入園時期を狙った、3月~4月あたりにしか、店頭に並ばなかったりするのですよね。なので、今のうちにまとめ買いです。
まあ、エプロンはわりと残ってたりすることもあるんですけど、このタオルのほうは割りとすぐ売れちゃうと思ったので。結構大きいし、ループもしっかりしてます。しかもディズニーキャラ。

一度気まぐれに、普通の雑貨やで安売りしてたループタオル(安売りでも100円超だった)を買ってみたのですが、ループがすぐ取れました・・100均のほうが品質いい・・・。

エプロンはピンからキリまで値段がありますね。毎日洗ってますけど、洗っても落ちないほど汚れてきたら、惜しげもなく捨てられるし100均のもので十分かなと思ってます。ただ、この商品、おろしたての石油臭がわりとすごいです。なので、おろすときは、いったん洗って天日に干します・・。

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我が家のポートフォリオを調べてみた(2012年4月)&カーネーション最終回

4月になりました。

こちらの記事に引き続き、今月も。
我が家のポートフォリオを調べてみた(2012年3月)

毎月、大体第一週土日に先月分の家計簿を締め、現時点の資産と負債(住宅ローン)をチェックし、トータルいくらになったかを見てますので、その際についでにポートフォリオもチェックしようと思ってます。


で、今月は、こんな感じになりました。

資産バランス201204


国内株式 12%
先進国株式 26%
新興国株式 9%
国内債権 8%
海外債権 18%
コモディティ 13%
現預金 14%


てな感じです。

まあ、意識的に先進国株式は減らして、せっせと(ていうちまちま)国内債券と新興国に移してはいるのですが、なかなかですね。。30%だったのが、26%には減ったので、またちまちまやってみます。まあ、円高になりそうな気配もありますし。。慎重にやらねばなりませんが。。

これまでの暗黒の時代に比べると、日本や先進国株式がほんのりと上向いてきたというのもあるのかな?
ありがたいことに、資産は先月に比べると積立額よりもほんのり上になりました!!わーい!!


あ、そうそう。セゾン投信のプラ転が合計10万超えました!
現在こんな感じ。(上がセゾンバンガードグローバルバランスファンド、下がセゾン資産形成の達人ファンド)
セゾン投信4月1日

円高になりつつあるので、またマイナスになるのかなあと思ってたのですが、まだまだ大丈夫みたいですね。70円台にまで、下がらないともうマイナスにならないのかな??
すごいな。セゾン投信。ここで、プラ転ってことは、現時点で始めた人に勝ってる!ってことですか??長く続けるとやはり投資は有利だということなのかしら。

こちらのファンドは、もし、マイナスに転じたら、ポートフォリオ無視して、さらにスポット買いして、資産注入してもいいかなと思ってます。
(その資金のため今、せっせと国内債権にも資産を移しています。。)

このファンドを中心にすえるとしたら、足りないのは国内債券と日本株式と新興国株式かな。。やっぱり。こちらを別の手で補うことは今後も考える必要はありそうです。
(ということで、別に楽天証券でも積み立ててますけど、こちらの積立割合はちょっと変えておきました。)


まあ、色々やってみて、試行錯誤してみます。
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さて、カーネーション。最終回でした。
あんなラストなんだー。面白いやりかたですね。
いきなり物語の最初に戻るとは。。しかし、二人の糸子の歌、ほんま、かわええ・・。
後々まで見返したいドラマです。


が、総評というと、難しい・・下手に私が語ると、ドラマのいい雰囲気ぶち壊しそうで、語れないな
あ・・。

ほかの皆さんにお任せします。
トラコミュ作りました。。みなさんすばらしくコメントを挙げておられる方ばかりです・・。
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朝の連続テレビ小説「カーネーション」



まあ、心に残った「ネ申」回を挙げるとすると
1.善ちゃんが洋裁を教えてもらうように根岸先生に取り計らった回
2.善ちゃんが糸子が買ってきたクリスマスケーキひっくり返す回からお店を譲るまでの回
3.戦後の鮮やかな青い水玉のワンピースをきた静子の回(おばあちゃんが亡くなった回でもあった)
4.オノマチ糸子の最終回

ですかね。。(順番はあまり意味なしです・・)

で会社にいけなくなりそうなくらい鬱に陥ったのは
1.勘助のことについて玉枝おばちゃんが糸子にどなりつけにきた回

ですかね。。鬱になるくらい、すごいできだったってことです。


あと、勘助の出征(二回目)も切なかった・・。戦争時代全般そうでしたけど。。



実は、私、最初の2週間くらい、録画してなくてですねえ。。糸子がパッチ屋不況でやめさせられる回からしかとれてないんです・・。てことで、最初のほうはDVDほしいなあとずっと思ってました・・。子糸子も見たいし。。

1巻ごと売ってくれたら良いのに・・・二巻くらい買えばすべて録画でまかなえそうな気もします・・・
が、好きなのは好きだし、息子が寝た後もこっそり見れるよう、字幕付で録画しちゃったので、なんかみづらくもあります。。

で、1万超えのDVDボックスを買うのはかなり気が引けましたが、注文しちゃいました!!!
【送料無料】カーネーション 完全版 DVD-BOX 1

【送料無料】カーネーション 完全版 DVD-BOX 1
価格:11,810円(税込、送料別)



DVDボックス、1~3まであるらしいですけど、すべてそろえそうな私が怖い・・。


楽天ブックスで買えましたが、アマゾンはなんと売り切れです。。

一時的に在庫切れ; 入荷時期は未定です。とあります。


こりゃすごいことですよ。こんな人気の朝ドラ最近ありましたか??
そういう状況もあり、ほしくなったのもある。。

あと今日はわりと楽天はポイントつく日ですしね。母の日のプレゼントも買って2ショップ五倍にしました。


でも、楽天ブックスは在庫あり、て表示されてながらいきなり品切れ連絡来ることもあるので、こわいよー・・。
ちゃんと買えますように・・。

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我が家のポートフォリオを調べてみた(2012年3月)

こちらの記事に引き続き、今月も。
我が家のポートフォリオを調べてみた(2012年2月)

毎月、大体第一週土日に先月分の家計簿を締め、現時点の資産と負債(住宅ローン)をチェックし、トータルいくらになったかを見てますので、その際についでにポートフォリオもチェックしようと思ってます。


で、今月は、こんな感じになりました。
資産バランス201203

国内株式 12%
先進国株式 30%
新興国株式 9%
国内債権 7%
海外債権 16%
コモディティ12%
現預金 14%

てな感じです。

まあ、ぶっちゃけ、先月とあんまり変わってませんね。先月先進国株式の割合が高いのに気づいたのでちょこちょこと移し始めてはいますけど、まあほんとにちょこちょこなので、まだまだ先かな。
一気にやると時機リスクが怖いので。。あくまでちょこちょこです。

あと、先進国株式がほんのりと上向いてきたというのもあるのかな?ありがたいことに、資産は先月に比べると積立額よりもほんのり上になりました!!わーい!!


あ、そうそう。セゾン投信がやっとプラ転しました。(セゾンバンガードグローバルバランスファンドも含め。)
現在こんな感じ。(上がセゾンバンガードグローバルバランスファンド、下がセゾン資産形成の達人ファンド)
セゾン20120303


こちらの記事でお伝えしたとおり、私はほぼ設立当初の2007年6月からセゾン投信で全く同額を積み立ててるのです。そのときのドル円は120円台。日経平均も1万8千円という時代。
息子はやはりインフル陰性&セゾン投信の評価額が200万超えました!!


セゾンバンガードグローバルバランスファンドは、バンガード社のインデックスファンドを先進国株式、先進国債券とほぼ同じバランスで組み合わせてるので、いまいち先進国の株価高にもすぐには連動しないのかなと思います。(逆の動きの債券もあるので)。で、日本株や債券よりも先進国の株式や債券の割合が高い。つまり、円高で下がるリスクがかなりありそうです。

ですので、正直、意外と早くプラ転したな。。。と・・まだ、1ドル81円くらいですよね。。ですので。。

実は、私、10年位前から、米ドルMMFを買ってまして、毎月積み立ててはいないですけど、時間があるときに、さがったなあと言うときには1万ずつ買って、プラ転したなあてときに1万ずつ売る。。というようなことをやってますが、その購入した米ドルの平均値がだいたい90円くらいです。まあ、というわけで、私の中では90円が円高か否かの水準なのでそのくらいにならないとプラ転しないかなあとなんとなく思ってました。

ということは、為替よりは値が戻るのが早いのかな??となんとなく予想。

ということで、個人的には、大幅にマイナスになってたら、こちらのファンドを今後スポット買いしようかなとぼんやり考えてます。(もちろん、全体のバランスを見た上でですけど)

あと、このファンドを中心にすえるとしたら、足りないのは国内債券と日本株式と新興国株式かな。。やっぱり。こちらを別の手で補うことは今後も考える必要はありそうです。
(ということで、別に楽天証券でも積み立ててますけど、こちらの積立割合はちょっと変えておきました。)


まあ、色々やってみて、試行錯誤してみます。
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で、3月4日の楽天セール。結局これしか買わなさそうです。残りは3月5日のYahooショッピングです。
まあ、楽天も3月4日の0時ごろ覗いてみましたが、明らかにサーバーダウンしてましたね・・明日の22時からのYahooショッピングもすごそうです・・。

実は前日は、レディースデイ3倍+ポイント3倍も出てたので、もう一つ買いたいものがあったのですが、こっちのほうがポイント還元高いなと思って、その日に買ってしまいました。


ゆめぴりか、10キロで3999円ってのは安いと思います。3月4日限定という価値はあります。まあ、こちらは、たまにマラソンのときとかもこのお値段でやってくれるのですが、そのときも開始直後に買いました。(売り切れそうだったので・・)おいしかったですよ。今見てると残り少なそうですので、欲しい方はお早めに!!

テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

我が家のポートフォリオを調べてみた(2012年2月)

先日、こちらの記事で書いたとおり、迷いが生じました・・
豪ドルもセゾン投信もプラ転になりつつあるけど、、、次はどーすれば??

で、ワタシ自身が引用してた、カンチュンドさんのメルマガに、「あなたの資産を俯瞰してみよう(1000メートル上空から見てみよう)」と書いてあるではないですか!!

メルマガのバックナンバー

ということで、資産全体。。いや、生活資金とか念のために取っておく現預金はぬいて・・あと、生命保険、年金保険もようわからんので抜いて(まあ確定給付なので・・)運用してる資産のみですが、全体のバランスを見ることにしました。

私自身の、昔趣味というかギャンブル?で購入し、いまや含み損抱えてる、投資信託も、目を背けずに。。。
あと、会社から拠出されてるわけですが、うちの会社は退職金や社内年金はなく、確定拠出年金(401K)なんですけど、それも考慮にいれて。。
あと、もちろん、息子の学資とセゾン投信も!



で、色々なファンドの資産バランスのチェックにかかりました。
とりあえず、「先進国株式」「新興国株式」「国内株式」「外国債券」「国内債券」にわければいいのね!!簡単簡単!!

が、さっそくとりかかった、セゾン投信からひっかかる。。
資産分類を見ると、「太平洋国株式」とありました・・・

えっと・・・地理の授業思い出してみるとぉーー・・・太平洋ってことはオセアニア??オーストラリアからニュージーランドあたり??


でも、ほかのファンドは、そういう分類はなく、先進国とある。。
確かにMSCIコクサイの分類では、オーストラリアや、ニュージーランドは先進国だそうで・・。



でもお。。。違うと思うの。



確かに先進国だけど、特別な分類が必要だと思うの。。株価高なんかアメリカに比べたらかなり低いだろうから組み入れは難しいだろうし、為替見てても別の動きしてるしぃ・・・。



まあ、ワタシの様に、AUDに結構つぎ込んでる(息子の学資以外にもあります。)からそう感じるのかもしれないけど・・・




で、ひょんなことから「コモディティ」という単語を思い出した・・。
そっか、コモディティ!!ワタシ、この分類も必要だと思ってたのね。。
なので、いつか金とかも買ったほうがいいのかと思ってたのよ!!


でもさぁ。。コモディティ=資源国・・なんとなく、オーストラリアやニュージーランドや南アフリカって同じ動きしそうな気が・・・
と、「コモディティ 資源国通貨」とググって見たら、バンバンヒットするじゃないですか!!


コモディティ=資源国通貨とみなしても良い説もあるのですね・・・しらんかったぁ!!

知らずにAUD買ってました。。なんとなく気分的に必要だと感じて・・。
そっか・・ということは、ワタシ特別に「金(キン)」とか買わんでええってこと??
知らんとAUDなんか買うなとかお叱りはなしでお願いします・・。


なーんだー!!
ということで、AUDとZARも同じ動きするんだなあ。。でも、まだZARはあがってきてない(10円超えるか超えないか)くらいなので、早速息子の口座も1000ZARだけ、定期組んでおきました・・
で、ワタシのFXもZARで指値さしときました。(AUDはあがりすぎな気がするのね。。今)


また、含み損かかえてますけど、少々、USDやユーロのMMFも持ってますので(爆)それは、とりあえず、先進国株に入れました。(これは暴挙かもしんないけど、なるべく少ない分類にしたいんです・・)



で、エクセルもといopenofficeのcalcで集計。(MS-Officeは高すぎるので、家のパソコンには入れてません・・)
ちょっと、エクセル関数と違うんで、めんどくさかったけど、集計できました!!
で、グラフも作りました。エクセルと違って慣れてないので、きれいなグラフじゃなくてすみません・・

資産バランス




こんな割合です。(現預金については、おろせない仕組預金とかです。。)

国内株式  11%
先進国株式 31%
新興国株式 7%
国内債権  7%
海外債権  16%
コモディティ13%
現預金  15%


ていうか、先進国株式高すぎー!!!


いや、これは、いろいろ原因もありまして・・。もともと、セゾン投信の資産形成達人ファンドって日本株しか組み入れてなかったんですよ・・。なんで、バランスいいように、3対1で、積み立ててたのですが、いつの間にか、先進国株式の割合が一番高くなってるやん!!
(いや、説明書に説明はあったはずですが、全く読まず放置してた・・)
読めよとしからないで!!


あと、うちの会社の401Kの新興国株式へのファンド扱いは、最近なのであまりつみあがってないのもあります。



でも、道筋は見えました!やってよかった。
あとこのファイルも保存したので、とりあえず、ファンドの資産分類と評価額だけチェックすれば、定期的にポートフォリオチェックできます!!


とりあえず、このような方針でいこうとおもいます。
ま、ポートフォリオや各ファンドのチェックも月一くらいチェックしようかな。
(あまり頻繁にやるのもどうかと思ったりするので)

1.割合の高い資産分類のファンド(バランスファンドの場合は、最も高いものを見る)が1万以上益が出てるのを発見したら、1万のみ現金に買え、同額を最も低い資産分類(同割合なら、マイナス割合が高いもの)のファンドに投入し、将来的には、すべて同割合となることを目指す。


2.割合の低い資産分類のファンドに益が出ても、とりあえず、放置。


3.毎月の積立は、現在低い割合のものが上がるようなバランスに変更する。


4.息子8歳(18歳で学資を使い始めるという前提)になったら、息子資産分は、毎年10%ずつ安定資産にうつし始める。


5.ワタシが50歳になったら、(60で退職するという前提)になったら、資産を毎年10%ずつ安定資産にうつし始める。


あと、一番大事なのは・・
6.積立額が1円でも、今後増やしていけるよう、仕事と家計管理と家族とワタシの健康管理をがんばる。


ですかね!!

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テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

TAG : ポートフォリオ

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